شرکت پرداخت الکترونیک سپهر، به عنوان یکی از ۱۲ شرکت رسمی ارائهدهنده خدمات پرداخت الکترونیک (PSP) در کشور و با پشتوانه قوی بانک صادرات ایران، نقشی حیاتی در تسهیل تراکنشهای مالی کسبوکارهای آنلاین ایفا میکند. اکنون که سرعت، امنیت و سهولت در انجام عملیات مالی ستون فقرات موفقیت هر کسبوکار آنلاین است، انتخاب یک درگاه پرداخت اینترنتی (PSP) معتبر و کارآمد، تصمیمی کلیدی به شمار میآید و سپهر امکانات لازم را برای پذیرش امن و سریع پرداختهای آنلاین فراهم میکند.
اگر در جستجوی راهکار پرداختی مطمئن با امکانات پیشرفته برای فروشگاه اینترنتی خود هستید که فرآیند دریافت آن شفاف و آسان باشد، درگاه پرداخت سپهر میتواند انتخابی مناسب باشد.
در این مقاله، ما تمام ابعاد درگاه پرداخت سپهر را بررسی میکنیم؛ از چیستی و امکانات آن گرفته تا نحوه دریافت و اتصال به سایت، همراه با پاسخهایی برای پیگیری پرداخت الکترونیک سپهر.
پرداخت الترونیک سپهر چیست؟
شرکت پرداخت الکترونیک سپهر، که با نام تجاری sepehrpay نیز شناخته میشود، یکی از زیرمجموعههای قدرتمند گروه مالی بانک صادرات ایران است. این شرکت بهعنوان یک ارائهدهنده خدمات پرداخت (Payment Service Provider یا PSP)، مجوز فعالیت خود را از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و شبکه الکترونیکی پرداخت کارت (شاپرک) دریافت کرده است. در واقع، تمام فعالیتها و تراکنشهای انجامشده از طریق درگاه سپهر تحت نظارت عالیترین نهادهای پولی کشور قرار دارد و از حداکثر اعتبار برخوردار است.
این شرکت کار خود را در سال ۱۳۸۵ با نام «مبنا کارت آریا» آغاز کرد و در سال ۱۳۹۷ نام خود را به «پرداخت الکترونیک سپهر» تغییر داد. با توجه به سهم بازار و حجم تراکنشها، شرکت پرداخت الکترونیک سپهر همواره یکی از بازیگران اصلی و مهم در اکوسیستم پرداخت الکترونیک ایران بوده است. این درگاه نهتنها برای فروشگاههای بزرگ، بلکه برای کسبوکارهای نوپا و متوسط نیز یک گزینهای قابلاعتماد است.
تفاوت درگاه سپهر با درگاههای واسط (پرداختیار)
درگاه سپهر یک درگاه مستقیم (PSP) محسوب میشود؛ یعنی:
- واریز مستقیم: مبالغ تراکنشها مستقیم و بدون واسطه به حساب بانکی پذیرنده واریز میشود.
- نیاز به اینماد: دریافت این درگاه مستلزم داشتن نماد اعتماد الکترونیک (اینماد) فعال و احراز هویتهای قانونی است.
- امنیت و سرعت بالا: به دلیل اتصال مستقیم به شبکه شاپرک، از لحاظ امنیتی و سرعت تسویه در بالاترین سطح قرار دارد.
امکانات درگاه پرداخت سپهر
درگاه پرداخت سپهر علاوه بر فرآیند پرداخت ساده، مجموعهای از قابلیتهای پیشرفته را ارائه میدهد که مدیریت مالی کسبوکار آنلاین را تسهیل میکند:
۱. سیستم گزارشدهی جامع و لحظهای
پذیرندگان درگاه سپهر به پنل مدیریتی قدرتمندی (پورتال پذیرندگان) دسترسی دارند که امکان مشاهده و استخراج گزارشهای متنوع مالی را فراهم میکند. این گزارشها شامل:
- گزارش ریز تراکنشها: مشاهده جزئیات کامل هر تراکنش (موفق، ناموفق، برگشتخورده).
- فیلترهای پیشرفته: امکان فیلترکردن گزارشها بر اساس تاریخ، مبلغ، شماره کارت و وضعیت تراکنش.
- خروجیهای متنوع: امکان دریافت گزارشها در قالبهای مختلف (Excel, PDF, XML).
- API گزارشدهی: برای کسبوکارهای بزرگ، امکان اتصال مستقیم به APIهای گزارشدهی برای یکپارچهسازی با نرمافزارهای حسابداری فراهم است.
۲. تسهیم وجوه
یکی از ویژگیهای کاربردی درگاه سپهر، امکان تسهیم وجوه است. این قابلیت برای پلتفرمها و مارکتپلیسهایی که چندین فروشنده دارند، حیاتی است. این سیستم به صورت خودکار، سهم هر یک از فروشندگان را از یک تراکنش واحد، به حسابهای جداگانه واریز میکند.
۳. استرداد وجه
در صورت نیاز به لغو سفارش و بازگشت پول به مشتری، درگاه سپهر امکان استرداد وجه را فراهم میکند. این ویژگی به پذیرنده کمک میکند تا بدون نیاز به فرآیندهای پیچیده بانکی، مستقیما از طریق پنل خود واریزی را به حساب خریدار برگرداند.
مزایا و معایب درگاه پرداخت الکترونیک سپهر
انتخاب هر PSP نیاز به بررسی دقیق نقاط قوت و ضعف آن در مقایسه با سایر رقبا دارد. در جدول زیر، مزایا و معایب درگاه پرداخت الکترونیک سپهر را به صورت دقیقتر بررسی میکنیم:
| دستهبندی | مزایا (نقاط قوت) | معایب (نقاط قابلتوجه) |
| اعتبار و قانونمندی | پشتوانه بانکی قوی (بانک صادرات) و مجوز رسمی شاپرک | الزام به داشتن اینماد که فرآیند شروع کار را طولانیتر میکند. |
| امکانات فنی | ارائه خدمات تسهیم وجوه، گزارشدهی و بازگشت وجه | نیاز به دانش فنی برای پیادهسازی API درگاه |
| مدیریت و گزارش | پنل پذیرندگی پیشرفته با انواع خروجیهای گزارشدهی | — |
| پشتیبانی | مرکز تماس ۱۶۸۶ و ۰۲۱۴۱۰۷۲۰۰۰ برای پیگیری پرداخت الکترونیک سپهر و پشتیبانی فنی | در ساعات اوج کاری ممکن است زمان انتظار برای تماس تلفنی کمی طولانی باشد. |
| تسویه حساب | تسویه حساب سریع و منظم (معمولا طبق سیکل شاپرک؛ شبانه) | — |
مدارک لازم برای درخواست درگاه سپهر
برای دریافت درگاه سپهر، باید مراحل قانونی و احراز هویت را به دقت طی کنید. این مراحل، که برای تمامی PSPهای مستقیم مشترک است، تضمینکننده امنیت و شفافیت در تراکنشهاست.
۱. الزامات پیشنیاز
- داشتن وبسایت فعال: وبسایت باید دارای محتوای کامل و قابلقبول باشد.
- اخذ نماد اعتماد الکترونیک (اینماد): این مورد مهمترین پیشنیاز است. بدون اینماد، امکان دریافت درگاه مستقیم وجود ندارد. (وبسایت باید فاقد محتوای غیرمجاز باشد.)
- افتتاح حساب: باید یک شماره حساب بانکی معتبر برای اتصال به درگاه معرفی شود.
| متقاضی حقیقی (صاحب کسبوکار انفرادی) | متقاضی حقوقی (شرکتها و سازمانها) |
| تصویر کارت ملی و شناسنامه متقاضی | کپی اساسنامه شرکت |
| جواز کسب یا تأییدیه فعالیت از اتحادیه/مراجع ذیربط | آخرین روزنامه رسمی حاوی اطلاعات هیاتمدیره و صاحبان امضا |
| اجارهنامه یا سند مالکیت محل فعالیت | کپی مدارک هویتی صاحبان امضا (کارت ملی و شناسنامه) |
| اطلاعات تماس شامل کد پستی و تلفن ثابت | گواهی کد اقتصادی و شناسه ملی |
| شماره حساب بانکی برای تسویه | شماره حساب بانکی برای تسویه |
نحوه دریافت درگاه پرداخت الکترونیک سپهر
فرآیند درخواست درگاه پرداخت الکترونیک سپهر به صورت آنلاین و از طریق پورتال مشتریان آن انجام میشود.
- ورود به پورتال پذیرندگی: به آدرس رسمی شرکت sepehrpay.com مراجعه کنید و از بخش خدمات، گزینه «درخواست درگاه پرداخت اینترنتی» را انتخاب کنید.
- ثبت اطلاعات اولیه: در این مرحله، نوع متقاضی (حقیقی/حقوقی) و اطلاعات تماس اصلی را وارد کرده و یک حساب کاربری ایجاد میکنید.
- تکمیل فرم درخواست: فرمهای مربوط به اطلاعات کسبوکار، اطلاعات بانکی (شماره حساب و شبا) و مشخصات سایت (از جمله کد اینماد) را با دقت پر کنید.
- بارگذاری مستندات: مدارک اسکنشده را طبق فهرست بخش قبل، در پنل بارگذاری کنید.
- بررسی و تأیید فنی و حقوقی: کارشناسان سپهر، صحت مدارک شما و همچنین وضعیت فنی و محتوایی وبسایتتان را، مطابق با قوانین شاپرک و کسبوکار، بررسی میکنند. این مرحله معمولا چند روز کاری به طول میانجامد.
- امضای قرارداد و دریافت کدها: پس از تأیید نهایی، قرارداد آنلاین به شما ارائه شده و با امضای آن، کدها و مشخصات درگاه، شامل Terminal ID و رمز اتصال، برای شما صادر میشود.
در طول این فرآیند، برای پیگیری وضعیت درخواست خود میتوانید با شماره پشتیبانی ۱۶۸۶ تماس بگیرید.
نحوه اتصال درگاه پرداخت سپهر به سایت
پس از دریافت کدهای درگاه، مرحله نهایی، اتصال آن به سیستم فروشگاه شما است.
۱. اتصال از طریق ماژولهای آماده (سریعترین روش)
اگر از سیستمهای مدیریت محتوای رایج مانند وردپرس/ووکامرس، جوملا، پرستاشاپ، مجنتو و… استفاده میکنید:
- دانلود ماژول: به بخش پشتیبانی سایت شرکت پرداخت الکترونیک سپهر مراجعه کرده و ماژول مخصوص CMS خود را دانلود کنید.
- نصب در سایت: ماژول را مانند هر افزونه دیگری روی سایت خود نصب و فعال نمایید.
- پیکربندی: وارد تنظیمات درگاه پرداخت در CMS خود شوید و کدهای پذیرندگی Terminal ID و سایر Tokenها را که از سپهر دریافت کردهاید، وارد و ذخیره کنید. درگاه شما آماده استفاده است.
۲. اتصال از طریق API (برای توسعهدهندگان)
برای سایتهایی که کدنویسی اختصاصی دارند یا سیستمهای ERP و CRM:
- مطالعه مستندات فنی: مستندات API فنی درگاه سپهر را با دقت مطالعه کنید. این مستندات شامل تمامی متدها برای ایجاد درخواست پرداخت، تأیید نهایی تراکنش و استرداد وجه است.
- پیادهسازی: توسعهدهنده باید منطق کدنویسی لازم برای ارسال درخواستها به سرورهای سپهر و دریافت پاسخها را در ساختار سایت پیادهسازی کند.
۱. چگونه میتوانم پیگیری پرداخت الکترونیک سپهر یا تراکنشهای ناموفق را انجام دهم؟
برای پیگیری پرداخت الکترونیک سپهر میتوانید به دو روش اقدام کنید:
پنل پذیرندگان: ابتدا از طریق پورتال پذیرندگان وضعیت تراکنش را بررسی کنید.
تلفن پشتیبانی: با شماره امداد پذیرندگان ۱۶۸۶ یا مرکز پشتیبانی ۰۲۱۴۱۰۷۲۰۰۰ تماس بگیرید و با ارائه کد رهگیری یا شماره سفارش، وضعیت را پیگیری کنید.
۲. آیا برای تسویه حساب روزانه، نیاز به افتتاح حساب در بانک صادرات دارم؟
خیر، شما میتوانید هر شماره حساب شبا معتبری از هر بانک دیگر را برای تسویه معرفی کنید. درگاه سپهر مبالغ را طبق سیکل تسویه شاپرک، معمولا در پایان روز کاری به حساب شبای شما واریز میکند.
۳. در صورت تغییر دامنه یا آدرس سایت، باید چه کار کنم؟
در صورت هرگونه تغییر در اطلاعات اصلی کسبوکار، مانند آدرس دامنه، آدرس پستی یا شماره حساب، باید بلافاصله از طریق پنل کاربری یا تماس با پشتیبانی، درخواست تغییر اطلاعات و بررسی مجدد را ثبت کنید تا درگاه شما مسدود نشود.
۴. سقف مجاز تراکنش در درگاه پرداخت سپهر چقدر است؟
سقف تراکنشها تابع قوانین شاپرک و بانک مرکزی است و در حال حاضر حداکثر مبلغ هر تراکنش آنلاین برای کارتهای شتابی ۵۰ میلیون تومان تعیین شده است.
۵. چه تفاوتی بین sepehrpay و درگاه سپهر وجود دارد؟
sepehrpay نام انگلیسی و برند تجاری بینالمللی شرکت پرداخت الکترونیک سپهر است. در واقع هر دو به یک شرکت و یک درگاه پرداخت اشاره دارند.
با انتخاب درگاه پرداخت سپهر، شما نه تنها از یک درگاه معتبر و امن بهرهمند میشوید، بلکه به ابزارهای مدیریتی و گزارشدهی پیشرفتهای دسترسی پیدا میکنید که برای رشد و توسعه کسبوکار آنلاین شما ضروری است.
